江苏泰兴农商银行7项违规领249万罚单，5%以上股东全是金融机构中国人民银行江苏省分行官网消息，江苏泰兴农商银行因存在7项违规行为，被予以警告并罚款249万元，时任该行电子银行部副总经理叶某兵，因相关责任被罚款2万元。具体违规行为包括：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反银行卡收单管理规定；违反人民币流通管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易。

与身份不明客户交易等7项违规，江苏泰兴农商银行被罚249万，5%以上股东全是银行

江苏泰兴农商银行是经原中国银行业监督管理委员会批准，于2012年12月由原泰兴市农村信用合作联社改制组建的股份制商业银行，注册资本5.85亿元，资产规模超500亿元，现设有49家营业网点，包含1家营业部、43家支行和5个分理处。

股权结构方面，至报告期末，持有该行股权5%（含）以上的股东为江苏姜堰农村商业银行股份有限公司、江苏张家港农村商业银行股份有限公司、江苏常熟农村商业银行股份有限公司、江苏泰州农村商业银行股份有限公司，均为监管部门批准设立的金融机构，持股比例依次为13%、5%、5%、5%。

经营数据显示，截至12月末，该行资产总额达524.31亿元，较年初增加44.04亿元，增幅9.17%；各项存款余额448.94亿元，较年初增加39.47亿元，增长9.64%；各项贷款余额347.58亿元，较年初增加34.98亿元，增幅11.19%。资产质量上，不良贷款余额38169.42万元，不良贷款率1.098%，较年初下降0.05个百分点；贷款拨备覆盖率508.88%，较年初上升35.44个百分点。盈利表现为，全年实现营业收入23.85亿元，同比增长13.49%；拨备前利润9.72亿元，同比增加2.61亿元，增幅36.67%。

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